ייפוי כוח מתמשך מאפשר לאדם לקבוע מראש מי יטפל בענייניו וכיצד יפעל, אם בעתיד הוא לא יהיה מסוגל להבין או לקבל החלטות בעניינים שנכללו במסמך. ההנחיות המקדימות הן החלק המעשי של ייפוי הכוח: הן יכולות לתרגם רצונות, סדרי עדיפויות ומגבלות להוראות שמיופה הכוח יוכל ליישם בנסיבות עתידיות.
ניסוח נכון של ההנחיות דורש התאמה אישית. לעיתים הוראה כללית משאירה למיופה הכוח גמישות נחוצה, ולעיתים דווקא נדרש פירוט כדי לצמצם מחלוקות ולמנוע החלטות שאינן תואמות את רצון הממנה. היקף ההנחיות המתאים תלוי, בין היתר, במבנה המשפחה, במצב הרכושי, בעסק, במצב הבריאותי ובמערכת היחסים עם מיופי הכוח.
מהן הנחיות מקדימות?
בייפוי כוח מתמשך ניתן בדרך כלל להסמיך מיופה כוח בעניינים רכושיים, אישיים ורפואיים, כולם או מקצתם. לצד עצם ההסמכה, הממנה רשאי לקבוע הנחיות באשר לאופן הפעלת הסמכויות. ההנחיות עשויות להגדיר מטרות, העדפות, מגבלות, מנגנוני התייעצות ודיווח, וכן נסיבות שבהן נדרשת הסכמה של יותר ממיופה כוח אחד.
אין הכרח לנסות לחזות כל תרחיש. מסמך עמוס מדי עלול להיות קשה ליישום, ואילו מסמך כללי מדי עלול שלא לתת מענה בשעת הצורך. לכן רצוי להבחין בין הוראות יסוד, שאותן חשוב לקבוע במפורש, לבין תחומים שבהם נכון להשאיר שיקול דעת סביר למיופה הכוח.
הנחיות בענייני רכוש וכספים
ההנחיות הרכושיות יכולות להתייחס לניהול חשבונות בנק, השקעות, נכסי מקרקעין, התחייבויות, זכויות סוציאליות, עסק משפחתי ותשלומים שוטפים. בין הנושאים שכדאי לבחון:
- אופן תשלום הוצאות המחיה, הדיור, הטיפול והרפואה של הממנה;
- שמירת רזרבה כספית והעדפת רמת סיכון מסוימת בהשקעות;
- ניהול דירה, השכרתה, תחזוקתה או בחינת מכירתה במקרה הצורך;
- המשך תמיכה קבועה בבן זוג, בילדים או בבני משפחה, ככל שהדבר מתאים ומותר;
- טיפול בעסק, בחברה, במניות או בזכויות חתימה;
- קבלת מידע דיגיטלי וגישה לחשבונות הנחוצים לניהול הרכוש.
פעולות מסוימות עשויות לדרוש הסמכה מפורשת בייפוי הכוח, ולעיתים גם אישור נוסף בהתאם לדין. הדבר עשוי להיות רלוונטי, למשל, למתנות, הלוואות, עסקאות מהותיות, פעולות במקרקעין או פעולות שבהן קיים חשש לניגוד עניינים. לכן לא נכון להסתפק במשפט כללי כאשר ידוע מראש שהממנה מבקש לאפשר פעולה מיוחדת.
הנחיות בעניינים אישיים
עניינים אישיים נוגעים לחיי היום־יום, לרווחה, למגורים, לצרכים חברתיים ולשמירה על אורח החיים. הממנה יכול להביע העדפה להמשיך להתגורר בביתו ככל שהדבר אפשרי, לקבוע אילו שיקולים יש לבחון לפני מעבר למסגרת מוגנת, או לבקש שמירה על קשר עם בני משפחה ואנשים קרובים.
אפשר להתייחס גם להעסקת מטפל, התאמת הבית, השתתפות בפעילות קהילתית, טיפול בבעלי חיים, שמירה על הרגלים דתיים או תרבותיים וניהול חפצים אישיים. ההנחיה צריכה בדרך כלל לאפשר התאמה למציאות שתתקיים בעתיד, משום שמצבו של הממנה, זמינות השירותים והמשאבים הכספיים עשויים להשתנות.
הנחיות בעניינים רפואיים
ייפוי כוח מתמשך יכול לכלול סמכויות בעניינים רפואיים, בהתאם להוראות הדין ולנוסח המסמך. ניתן לציין העדפות לגבי קבלת מידע, בחירת אנשי מקצוע או מסגרות טיפול, קבלת חוות דעת נוספת, טיפולים שוטפים ודרך התייעצות עם בני משפחה.
חשוב להבחין בין הוראות רפואיות במסגרת ייפוי כוח מתמשך לבין הוראות הנוגעות לחולה הנוטה למות, המוסדרות בדין ובטפסים ייעודיים. ייפוי כוח מתמשך אינו בהכרח תחליף למסמך רפואי נפרד שנדרש לפי חוק אחר. כאשר קיימת בקשה רגישה או מיוחדת, רצוי לבדוק מראש איזה מסמך משפטי מתאים לה.
מתי ייפוי הכוח נכנס לתוקף?
ייפוי כוח מתמשך אינו מופעל רק משום שנחתם. הוא נועד להיכנס לתוקף כאשר מתקיימים התנאים שנקבעו בדין ובמסמך ביחס ליכולת הממנה להבין בעניין שלגביו ניתן ייפוי הכוח. ניתן לקבוע מנגנון מתאים לבחינת התנאי, בכפוף למגבלות הדין, כגון חוות דעת או מנגנון המשלב גורמים נוספים.
ניסוח מנגנון הכניסה לתוקף מחייב איזון: מנגנון מחמיר מדי עלול לעכב טיפול נחוץ, ומנגנון עמום מדי עלול ליצור מחלוקת. רצוי שהמסמך יקבע תהליך שניתן ליישם בפועל ושאינו מותיר את הקביעה בידי גורם שאינו מתאים לכך.
מיופה כוח אחד או מספר מיופי כוח?
אפשר למנות מיופה כוח יחיד, מספר מיופי כוח או מיופה כוח חלופי. כאשר ממנים יותר מאדם אחד, חשוב להגדיר אם הם פועלים יחד, בנפרד, או בחלוקת תחומים. לדוגמה, אדם אחד עשוי לטפל ברכוש ואדם אחר בעניינים אישיים ורפואיים.
כדאי לשקול כיצד מתקבלות החלטות במקרה של מחלוקת, מי זמין לפעולות דחופות, ומה קורה אם אחד ממיופי הכוח אינו יכול להמשיך בתפקיד. לעיתים ניתן לקבוע חובת התייעצות בהחלטות מהותיות, לצד אפשרות לפעולה עצמאית בעניינים שוטפים.
דיווח, פיקוח ואנשים מיודעים
הממנה יכול לקבוע כי אדם מיודע יקבל דיווחים ממיופה הכוח, וכן להגדיר את סוג המידע ואת תדירות הדיווח. מנגנון כזה עשוי לחזק שקיפות ולצמצם חשש למחלוקות משפחתיות. עם זאת, יש להימנע ממנגנון מכביד שאינו מתאים למשפחה או שעלול לחשוף מידע אישי מעבר לנדרש.
אפשר לקבוע תיעוד של החלטות מהותיות, שמירת אסמכתאות והתייעצות עם רואה חשבון, יועץ השקעות, רופא או בן משפחה מסוים. יש להתאים כל מנגנון לסוג הנכסים ולצרכים הצפויים.
שכר, החזר הוצאות וניגוד עניינים
רצוי להסדיר אם מיופה הכוח יקבל שכר או רק החזר הוצאות סבירות. כאשר למיופה הכוח יש קשר עסקי או רכושי עם הממנה, יש לבחון מראש מצבים אפשריים של ניגוד עניינים ולנסח הוראות מתאימות. אין להניח שהרשאה כללית תספיק לכל פעולה שבה מיופה הכוח או קרובו עשויים להיות צד.
טעויות נפוצות בניסוח הנחיות מקדימות
- העתקת נוסח כללי שאינו מתאים לנכסים ולמשפחה;
- מתן הוראות סותרות או הוראות שאי אפשר לבצע יחד;
- אי־הסדרת אופן הפעולה של מספר מיופי כוח;
- היעדר חלופה למיופה כוח שאינו יכול או אינו מעוניין לפעול;
- הבטחת סכומים או תמיכה בלי לבדוק אם יישארו משאבים לצורכי הממנה;
- שימוש במונחים רפואיים או משפטיים שאינם ברורים;
- אי־מתן סמכות מפורשת לפעולה מיוחדת שהממנה דווקא מעוניין לאפשר.
בדיקה ועדכון לאורך השנים
כל עוד הממנה מסוגל לקבל את ההחלטות הנדרשות, מומלץ לבחון את המסמך מעת לעת ובייחוד לאחר שינוי משפחתי, בריאותי, כלכלי או עסקי. שינוי בנכסים, מעבר דירה, פטירה או התרחקות של מיופה כוח עשויים להצדיק עדכון. גם פרטי קשר ישנים עלולים להקשות על השימוש במסמך בעת הצורך.
עריכת ייפוי כוח מתמשך במשרד כהן ברוש
עו״ד ונוטריון אלכס ברוש מוסמך לערוך ייפוי כוח מתמשך לאחר שעבר את ההכשרה הנדרשת. העבודה כוללת פגישה עם הממנה, בירור הרצונות והצרכים, בחינת זהות מיופי הכוח, ניסוח ההרשאות וההנחיות והפקדת המסמך בדרך הקבועה בדין. במקרים המתאימים ניתן לבחון גם את הקשר בין ייפוי הכוח לבין צוואה, הסכמים, נכסי מקרקעין או מבנה עסקי.
הבהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי בלבד, עשוי שלא לשקף כל שינוי בדין או בנוהל ואינו מהווה ייעוץ משפטי. האפשרות לכלול הוראה מסוימת, אופן הפעלתה והצורך באישור נוסף תלויים בנסיבות ובדין החל במועד הרלוונטי. אין באמור התחייבות לתוצאה, לתוקף של הוראה מסוימת או לקבלתה בידי גוף כלשהו.
לתיאום פגישה לעריכת ייפוי כוח מתמשך ולהתאמת ההנחיות למצבכם, ניתן לפנות למשרד כהן ברוש.
מידע נוסף: ייפוי כוח מתמשך · שירותים משפטיים בישראל
